Gérer le foncier industriel dans les territoires. Un dilemme européen

Comment conseiller au mieux son client pour sa retraite ou sa succession ? Comment optimiser son patrimoine ? Comment tirer profit des nouveaux produits ? Comment donner du sens à ses investissements ? Accessible et à jour des dernières évolutions réglementaires, ce livre dresse un panorama complet de la gestion de patrimoine : horizon de placement souvent long, actifs relativement peu liquides, fiscalité complexe, questions juridiques très variées, clientèle exigeante. Il permet d'établir une stratégie patrimoniale personnalisée : connaissance approfondie du client : situation familiale, statut professionnel détermination des objectifs selon l'horizon temporel : achats immobiliers, actifs financiers, retraite, cession d'entreprise, héritage préconisations d'investissement et d'optimisation personnalisées : ingénierie patrimoniale, assurance-vie, crédit, protection de la famille, fiscalité nationale et internationale évolutions récentes : private equity, produits dérivés, patrimoine artistique, philanthropie, investissement responsable Le livre associe l'expérience de praticiens aguerris à l'expertise des meilleurs enseignants de la discipline. Riche en concepts, en exemples et en illustrations, il constitue un support de qualité pour les professionnels et les étudiants. Il s'adresse aux conseillers en gestion de patrimoine, banquiers, notaires, agents d'assurance et d'assurance-vie, avocats, family officers, experts-comptables. Il intéressera également les étudiants en gestion de patrimoine, gestion de fortune, droit, transmission, fiscalité des particuliers, asset management... La nouvelle édition intègre les évolutions de la discipline et la mise à jour des passages réglementaires et fiscaux.

La vertu de l'inattendu est de vous transporter sans resistance d'un appareil d'habitudes vers un espace de découvertes d'ou naitront des transformations. En ce matin du 17 mars, jour anniversaire de la mort de papa, ce voyage que nous entreprenions à la demande de nos autorités pour nous confiner à Mauvières allait se reveler un voyage immobile, une couronne que les jours allent sertir de souvenirs délicieux pour notre histoire familiale.

Un panorama complet de la gestion de patrimoine, tenant compte des 3 grands volets du sujet : le juridique (droit), le fiscal (imposition) et le comportemental (relation client) La gestion de patrimoine correspond à la finance des ménages, qui est l'une des 3 grandes branches de la finance avec la finance d'entreprise et la finance de marché. Ses enjeux sont très spécifiques : horizons de placement souvent longs (retraite...), actifs relativement peu liquides (logement...), fiscalité spécifique et questions juridiques très variées (transmission d'entreprise ou suite à décès, droit matrimonial, droit international privé, ingénierie patrimoniale...). Au total, la gestion de patrimoine est au croisement de la finance, de l'économie, du droit, de la fiscalité et de l'approche-client. Elle constitue une discipline très professionnalisante, tant il est vrai que l'expertise doit être valorisée par des savoir-être commerciaux à destination d'une clientèle exigeante et aux besoins spécifiques. Complet, pédagogique et accessible, ce livre expose de façon dynamique l'ensemble des fondamentaux de la discipline (connaissance approfondie de la situation du client, estimation des objectifs selon l'horizon temporel fixé, préconisations d'investissement et d'optimisation personnalisées) en intégrant les thématiques émergentes (private equity, digitalisation, investissement responsable). Il intéressera tous ceux, professionnels et étudiants, qui aspirent à conseiller les clients détenteurs d'un capital - un marché en pleine expansion.