Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Entièrement réactualisée, cette 28e édition intègre les récents et nombreux changements législatifs et permet de répondre à toutes les questions que se posent les professionnels dans un environnement législatif et réglementaire toujours plus complexe : taxation forfaitaire unique sur les revenus de capitaux mobiliers, suppression du ROI, réformes annoncées des retraites et de l'épargne retraite (projet de loi PACTE)... Choix du statut et des modalités d'exercice de l'activité, du mode de rémunération, du mode de transmission, de la protection sociale complémentaire... Mais aussi recherche de financement, modification du régime matrimonial, souscription d'un contrat Madelin, mise en place d'un dispositif d'épargne salariale... Cet ouvrage pluridisciplinaire et exhaustif couvre l'ensemble des spécificités juridiques, sociales, fiscales et économiques propres à plus de 100 professions (professions libérales, commerçants, artisans, dirigeants de société, exploitants agricoles), ainsi que les éléments communs à ces professions (fiscalité de l'outil de travail, risques et responsabilités, transmission...). Outil documentaire d'aide à la gestion de patrimoine, il a été conçu pour les professionnels les plus exigeants qui souhaitent accompagner leurs clients professionnels dans leur stratégie patrimoniale et leur apporter un conseil de qualité. Le patrimoine professionnel 2019 est indispensable pour comprendre les attentes et les besoins de leurs clients, les aider à réaliser les meilleurs choix en fonction des objectifs professionnels poursuivis et leur proposer des conseils et des pistes de solution adaptées et justifiées.

Les fondamentaux de la gestion de patrimoineCet ouvrage pluridisciplinaire et exhaustif couvre l'ensemble des spécificités juridiques, sociales, fiscales et économiques de plus de 100 professions (professions libérales, commerçants, artisans, dirigeants de société, exploitants agricoles, etc.), ainsi que les éléments communs à ces professions (fiscalité de l'outil de travail, risques et responsabilités, transmission, etc.). Outil documentaire d'aide à la gestion de patrimoine, il détaille les critères de choix du statut et des modalités d'exercice de l'activité, du mode de rémunération et du mode de transmission, de la protection sociale complémentaire, du régime matrimonial, de la mise en place d'un dispositif d'épargne salariale... Nouveau ! La mise à jour trimestrielle de votre documentation est disponible dans la version numérique, incluse dans votre abonnement. Vous avez la garantie d'être informé tout au long de l'année des développements à venir sur les réformes en cours.

Cet ouvrage permet d'estimer le niveau de protection sociale d'une personne physique et d'anticiper les conséquences d'une cessation d'activité, quelle que soit sa catégorie socioprofessionnelle : - protection obligatoire - montant des cotisations sociales - prestations maladie-maternité, invalidité, décès, dépendance, chômage, retraite - garanties complémentaires facultatives - épargne retraite - droits des proches... Pratique, il est rédigé avec des termes simples et explicites et comprend de nombreux exemples et remarques qui illustrent les points importants. Il permet ainsi de s'initier ou de mémoriser des mécanismes a priori complexes : régimes social et fiscal de la prévoyance, cumul emploi-retraite, calcul de la pension de réversion du conjoint... Entièrement réactualisée, cette 14e édition intègre tous les récents changements législatifs.

Le guide concret pour évaluer le niveau de protection sociale d'un particulier. L'Aide-Mémoire de la Prévoyance et de la Retraite vous donne accès rapidement à l'information recherchée grâce à : - une organisation par fiches thématiques, - des explications claires, fiables, immédiatement exploitables, - l'illustration des points importants par des tableaux, données chiffrées, exemples et remarques, - une consultation facilitée : encoches, renvois, recherche par le sommaire ou l'index.